持续七年的围猎：熟人、金条与伪造牌照下的“外汇”骗局

经过长达七年的精心策划和执行，一场涉及熟人网络、金条交易以及伪造牌照的外汇骗局浮出水面，该骗局利用复杂的人际关系和金融手段，诱骗受害者投入大量资金，最终造成巨大经济损失，涉案人员精心布局，利用人们对熟人的信任和对金融产品的贪婪心理，实施诈骗行为，案件正在进一步调查中。

大象新闻记者

“我参加过一个饭局，他们抱了一大堆黄金摆在桌面上，说是刚购买的，还有一个私人定制的吊坠都18万元，那种刺激我现在都忘不了。”西昌的邓女士声音颤抖。短短几个月，她靠借贷50多万元参与“外汇”投资却血本无归。“这一毁，就是毁了三代人。”她的遭遇并非个例。2024年4月12日，随着“Enjoy Trader”跟单社区和Hero券商平台网站忽然关闭、主要负责人唐勇及其核心团队卷款潜逃，数万普通家庭积攒一生的财富，在“高额回报”与“熟人推荐”的糖衣炮弹下，化为乌有。大象新闻记者前往西昌、上海等地，见到了30名受害者，据不完全统计，全国范围内有数万人参与投资，被骗金额巨大。

【诱饵】“她是我亲大姐啊，怎么会害我！”

这场持续七、八年的骗局，其最坚固的基石，并非高明的技术，而是人与人之间最朴素的信任。

四川省凉山州西昌市，康弘国际写字楼5楼曾灯火辉煌。西装革履的“导师”们向咨询者讲解着“全球信号源”“智能跟单”“主标”等专业术语。如今，这里早已人去楼空。附近的居民楼里，十几名受害人沉默地围坐，盯着手机等待着那个不会响起的通知。

“她是我亲大姐啊，怎么会害我！”徐女士的噩梦源于大姑姐长达半年的游说。目睹对方展示的“奢华生活”后，她和丈夫先后贷款75万元投入其中。如今，她每月需偿还6600多元贷款，“每天出门上班感觉自己好像是去上刑场”。

“我最后一次见她，她坐在我家沙发上说，‘姐，这个项目绝对安全，都运行7年了，我儿子在日本留学全靠这个’。”兰女士的声音很轻。她将一辈子积蓄85万元连同借款20万元全部投入，对方曾承诺“你来嘛，亏了算我的”，如今却只剩一句“我也是受害者、我也被骗了”。

在上海，韩女士的背叛感更为刺痛。欺骗她的是相识29年、曾穷困时在她家过年的好友“阿正”。“他开着豪车，一百多万的表一次买两块，不停劝我老公加入。”平台出事后，对方从迪拜打来视频，展示着金发美女和巨型龙虾，轻描淡写地劝他们“行走在江湖上面，认了吧”。这通电话，彻底击碎了她对人性的信任。

【伪装】“平台运行七年，牌照一应俱全”

调查发现，受害者中不乏高知分子与金融专业人士。他们因专业而自信，却也因自信迷失在这场“天衣无缝”的骗局中。

上海的任先生是证券从业人员，曾高度警惕并发现投资软件后台存在漏洞。然而，在参加了由“原发改委主任”“大学教授”等站台的讲座后，他的防线开始崩溃。“他们说当地国资委可能将其国有化。”他最终抵押房产，损失高达2250万元。他说，“作为上海本地人，本可以留给孩子很好的生活，但现在一切都没了。”

“年化收益率39%起，最高可达90%，资金安全，随进随出。”西昌的杨先生首次去宣讲会就听到了这样的承诺。自诩懂法、警惕性高的他，在对方出示所谓的“美国金融监管牌照”“台湾凯基银行隔离账户证明”，并声称“在中国土地上炒汇受法律保护”后，疑虑动摇了。最终，他投入200万元。

同样的剧本在西昌的张女士身上重演。曾担任大型企业财务总监的她，过往投资从未失败过。初期的小额出金（提现）顺利到账，以及“平台平稳运行7年”的口碑，让她放松了警惕。在了解到平台设有从“管二”到“总管理”的“管阶”制度，上线可从下线每笔交易中抽取高达18美金后，她不仅投入140万元个人积蓄考取“管二”，更将整个家族拖入深渊，导致家族总损失高达968万元。“我成了家族的罪人。”她悔恨道。

诈骗者还擅长利用直接的感官刺激营造“暴富”真实感。西昌的邓女士回忆，她曾被邀请参加一个饭局，组织者为了展现其雄厚的财力和“成功”，在饭局上公然展示大量刚购买的金条和昂贵的定制黄金吊坠，宣传其“理财能力”。在黄金的耀眼光芒和周围人的惊叹中，理智的堤坝被贪念冲垮。

【崩塌】“一摸黑，钱就不在了”

骗局的崩塌早有征兆。据受访者介绍，2023年底，有外省“督导”察觉异常，发现负责人唐勇及多位高管已前往迪拜并在香港开立银行账户，疑似转移资产。不少内部人员开始通知亲友大量出金，为吸引新资金填补窟窿，“商学院宣讲会”更加疯狂。2024年4月，平台彻底关闭出金功能。他们以“网站维护”、“承兑商涉黑”等借口拖延，并在直播间教大家“别报警，报了咱们的钱就彻底回不来了”。

当受害者醒悟时，为时已晚。福建的申女士甚至不敢带孩子出门，“根本没有路费油费。”

西昌的白女士经历更为坎坷。她靠刷马桶、做保洁一分一分攒下15万元。在试投两千多元成功到账后，她将15万元积蓄全部投入。爆雷后，钱无法取出。雪上加霜的是，丈夫为补贴家用，因帮人变卖一个金镯子换取1万元酬劳，被认定为“销赃”而入狱。“如果我不出这个事，我老公不会去挣这一万块钱，现在我都见不到他人。”

更普遍的是如刘姐般的茫然。她被“舞伴”推荐，半年内与丈夫投入305万元。“手机交给他们，他们帮我弄好(APP)，一样都不知道，一摸黑，钱就不在了。”

【漏洞】一场屏幕上的虚拟游戏

纵观整个骗局，漏洞其实无处不在。大象新闻记者在调查中发现，骗子声称资金“隔离存放”于境外知名银行。然而，所有受害者均表示，从未收到过任何境外托管银行的账户信息或资金凭证。所谓“资金安全”仅存在于口头承诺与伪造的“电子证明”中。

此外，骗子宣称持有澳大利亚、美国等地金融牌照，并利用“外汇天眼”等网站进行“认证”。然而，根据2008年6月12日发布于中国政府网的《关于银行业金融机构开办外汇保证金交易有关问题的通知》(银监办发【2008】100号)，外汇保证金交易业务在我国境内早已被明确叫停。而“外汇天眼”等平台，经专业人士证实，是付费即可获得高评分的商业工具，毫无公信力。

有多名金融业内人士指出，真实的外汇保证金交易应在托管银行开立独立的个人保证金账户。所有受害者均未开立此类账户。他们看到的“交易记录”和“收益”均来自通用的“MT4”软件。该软件后台数据可被购买方随意修改，制造盈利假象。交割单的缺失，更是直接证明了所有屏幕上的收益数字，只是一场虚拟游戏。

【深渊】犯罪分子已开始运作新骗局

目前，全国多地警方已成立专案组开始立案侦查。

对于受害者而言，尽管追回血汗钱的道路依然漫长，但不少人面对镜头“现身说法”，希望用自己亲身经历告诫所有还在迷信不劳而获的人们“天上不会掉馅饼”。

值得高度警醒的是，犯罪分子目前又开始运作新骗局，并主动邀请老受害者加入。

“姐，别报案了，新通道马上开通，钱能回来！”“我们搞了个新盘，玩虚拟货币，这次收益更高。”“再投一点，把亏的钱赚回来！”截至记者发稿时，此类信息仍通过微信、电话轰炸着已一无所有的受害者们。令人痛心的是，大部分人选择沉默，仍幻想着再投资可“激活”旧账户。从“外汇”到“数字资产”，骗局从未结束，只是改头换面。那些刚从噩梦中惊醒的人们，正被推向更深的深渊。

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